Utländska casinos på nätet brukade vara den perfekta platsen för finansbrott. Innan ordentliga regelverk och preventionsmetoder var implementerade härjade mängder med kriminella element på dessa sajter. Idag har dock flertalet spärrar och säkerhetsåtgärder instiftats, vilka försvårar bland annat penningtvätt. Här nedan kommer du kunna läsa om hur utländska casinon tar upp kampen mot finansrelaterade brott på sina plattformar.
Kampen inom spelbranschen mot kriminalitet online
Pengar har en enorm tendens att dras till mer pengar. Det här är en av grunderna för kapitalism, där just ett existerande kapital utgör grunden för större inkomster. Detta är sant inom alla delar av den kommersiella och finansiella sfären. Således stämmer det även för spelbranschen, vars expansion på nätet ökat avsevärt de senaste två decennierna.
Det är dock inte alltid den bästa typen av pengar som söker sig till de online casinon. Utländska casinos är en dragningskraft för såväl kunder som de personer vilka vill investera, eller ”tvätta” pengar. Penningtvätt är något som försiggått genom århundradena. Principen är enkel: du tar pengar som du fått från kriminell aktivitet och investerar dem i lagliga verksamheter. Du kan sedan avskriva dem som ärliga inkomster.
Utländska nätcasinon kan då alltså ha använts som ett led i detta. Tittar man tillbaka i historien så var kriminella organisationer i USA, främst maffian, bland de första som skapade ett enormt tvätteri av pengar.
Maffians penningtvätt
Innan Las Vegas blev den casinostad som den är idag så var det enbart ett litet vattenhål för USA:s militära styrkor. Det var tänkt att vara en slags depå mitt i öknen där man kunde göra stopp för att fylla på proviant samt anordna diverse olika ärenden. Nevada, staten som Las Vegas ligger i, hade dock något som gjorde platsen perfekt för spelverksamhet. Det var, och är, lösare lagar när det kommer till spel om pengar än många andra stater i USA.
Det här var något som maffian lade märke till under 1950- till 60-talet. Den undre världen såg en möjlighet till att etablera casinon, vilka byggdes och drevs med pengar de fått från sina kriminella aktiviteter. Allt från bordsspel till spelautomater och betting på sport var det medel de använde för att få sina olagliga intäkter rentvättade.
Utländska casinos med sina vinster och slumpmässiga utgångar gör sig perfekt som verksamhet för det här ändamålet. Det finns inte direkt några finansiella aspekter av säg Spindelharpan, utan Poker och Black Jack är betydligt mer pålitliga ur den aspekten.
Onlinespel blir ny arena för penningtvätt
Efter årtionden av penningtvätt på vanliga fysiska casinon har kriminella börjat flytta över till spelsajter online. Inledningsvis så erbjöd utländska casino på nätet många möjligheter till att anonymt föra pengar fram och tillbaka mellan servrarna. Det här är dock inte längre fallet, i alla fall inte på samma sätt. Efter många påtryckningar och lagförändringar så har även den här arenan blivit mer svåråtkomlig för de som vill syssla med penningtvätt.
Det finns främst tre aspekter som gör det svårare för brottslingar och deras olagliga pengar. Dessa är Identitetsverifiering, KYC-metoden samt krypterade servrar. Här nedan skall vi gå igenom alla tre, så du får en bild av hur utländska casinos medverkar till att bekämpa penningtvätt idag.
Identitetsverifiering
Identitetsverifiering är en process online ämnad att bekräfta vem du är. Detta sker främst via e-legitimationer på utländska casinos idag. I Sverige är den vanligaste e-legitimationen BankID, vilken fungerar som en app på din telefon eller surfplatta. BankID är kopplad till din bank, vilken även verifierar din identitet online. Appen används dock inte bara för att spela på nätet.
Flertalet aspekter av vårt vardagsliv är idag bundet till BankID. Tjänsten kan både användas vid inloggning hos statliga myndigheter, betalningar via Swish eller som en identitetshandling i andra scenarion. Det appen gör främst, är att den tvingar dig att identifiera vem du är, vilket gör det svårt för anonymitet i anknytning till penningtvätt.
KYC-metoden och serverkryptering
KYC (Know Your Costumer) är en engelsk term som ofta används i samband med utländska casinos. Det här är en metod, eller procedur, som använder din identitet för att se mönster i finansiella handlingar online. KYC kan således se om du håller på med något kriminellt, genom att spåra dina transaktioner till och från de sajter som använder sig av metoden.
För detta samlas data kring dina överföringar och uttag in, varpå de senare analyseras av både sajten och din bank. Det har idag blivit en del av spellagarna inom EU att casinon även implementerar KYC, just för att förhindra kriminella aktiviteter såsom penningtvätt.
Sist men inte minst så ligger alla legitima spelsajter idag på väl krypterade servrar. SSL-teknologin, vilken säkrar servrarna, fungerar inte bara som ett skydd mot dataintrång och dylikt. De kan även informera om potentiell penningtvätt som försiggår.
